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01方案概述
02方案優(yōu)勢
03客戶價值
04成功案例
01 方案概述
銀行零售業(yè)務普遍存在產品同質化嚴重、組織架構僵化(部門墻)、客戶挖掘深度不夠(無客戶畫像能力)、營銷管理傳統(tǒng)、業(yè)績反應滯后、經(jīng)營管理抓手缺乏等情況。同時金融科技普遍存在服務渠道建設不完善(渠道無法協(xié)同、線上線下割裂)、客戶關系管理(CRM)技術陳舊和數(shù)據(jù)服務業(yè)務的能力不足等客觀現(xiàn)狀。從中小銀行零售轉型進階來看,正在從以“產品為中心”的傳統(tǒng)模式,進階到以“客戶為中心”的數(shù)字化運營模式,迫切需要統(tǒng)一的大零售運營管理平臺,解決產品營銷缺包裝、零售管理缺抓手、客戶運營缺數(shù)據(jù)、流程作業(yè)缺工具等核心問題。
建設大零售運營平臺旨在建設“管產品、管客戶、管客戶經(jīng)理、管營銷、管業(yè)績、管經(jīng)營”的數(shù)字化綜合平臺,實現(xiàn)全客戶、全產品、全流程、全渠道的客戶運營體系。
為客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理等一線營銷人員提供數(shù)字化營銷工具,包括客戶拜訪、快速建檔、客戶查詢、商機營銷、客戶KYC、營銷活動執(zhí)行、業(yè)績認領、業(yè)績積分等功能。
為總分支行管理崗提供管理和決策工具,如經(jīng)營目標、計劃跟蹤、客戶分層、客戶分群、到期承接、營銷活動管理等功能。
通過集成數(shù)字化技術重構業(yè)務流程與場景,例如集成微信、小程序、API實現(xiàn)私域流量運營,集成OCR技術實現(xiàn)快速建檔、進件等移動展業(yè),集成智能外呼等AI技術實現(xiàn)智能通知、業(yè)務提醒和催收等。
02 方案優(yōu)勢
01連接
通過大零售平臺把管理崗、營銷崗、存量客戶、潛在客戶以及合作伙伴緊密相連,實現(xiàn)線上化管理。
02整合
通過數(shù)據(jù)整合(用戶數(shù)據(jù)、產品數(shù)據(jù)、營銷數(shù)據(jù)、業(yè)績數(shù)據(jù)、渠道數(shù)據(jù)、機構數(shù)據(jù)和經(jīng)營數(shù)據(jù))、流程整合和功能整合,創(chuàng)造數(shù)據(jù)價值、激發(fā)員工潛能、提高工作效率、降低運營成本。
03開放
向合作伙伴開放API和場景,例如與今日頭條等流量伙伴合作,實現(xiàn)產品創(chuàng)新及流量導入;向合伙人開放,創(chuàng)新金融產品實現(xiàn)普惠金融。
03 客戶價值
01連接
通過大零售平臺把管理崗、營銷崗、存量客戶、潛在客戶以及合作伙伴緊密相連,實現(xiàn)線上化管理。
02整合
通過數(shù)據(jù)整合(用戶數(shù)據(jù)、產品數(shù)據(jù)、營銷數(shù)據(jù)、業(yè)績數(shù)據(jù)、渠道數(shù)據(jù)、機構數(shù)據(jù)和經(jīng)營數(shù)據(jù))、流程整合和功能整合,創(chuàng)造數(shù)據(jù)價值、激發(fā)員工潛能、提高工作效率、降低運營成本。
03開放
向合作伙伴開放API和場景,例如與今日頭條等流量伙伴合作,實現(xiàn)產品創(chuàng)新及流量導入;向合伙人開放,創(chuàng)新金融產品實現(xiàn)普惠金融。